Cenários práticos - Abertura de Conta PJ

Abertura de Conta Pessoa Jurídica (PJ)

Estrutura do array `owner`

Os campos do array owner devem ser utilizados para informar todos os sócios e/ou representantes da empresa que está realizando a abertura da conta.

⚠️
É obrigatório informar todos os sócios com mais de 25% de participação na sociedade, caso contrário a aprovação da conta será recusada.

Regras Gerais

O primeiro registro do array owner deve ser sempre uma Pessoa Física, pois será o responsável pelo processo de abertura da conta.

Ela ficará responsável pelo envio dos documentos via Webview, sendo necessário enviar:

Documentos pessoais (RG/CNH);
Documentos da empresa (contrato social etc.);
Procuração de poderes (quando aplicável);
Selfie de validação.

Essa Pessoa Física poderá ser:

um sócio da empresa (ownerType = "SOCIO"); ou
um representante legal (ownerType = "REPRESENTANTE"), quando não houver um sócio Pessoa Física.
Todos os demais sócios (Pessoa Física ou Pessoa Jurídica) devem ser enviados com:
- ownerType = "DEMAIS_SOCIOS".

Cenários de preenchimento do payload e envio de documentação :

Cenário 1 – Empresa com 3 sócios Pessoa Física

Ordem	Tipo	ownerType	Observação
Owner 1	Pessoa Física	`SOCIO`	Sócio responsável pela abertura da conta e envio da documentação no Webview. Enviar os documentos da empresa (que está abrindo a conta) e os seus documentos pessoais;/
Owner 2	Pessoa Física	`DEMAIS_SOCIOS`	Apenas dados cadastrais no payload.
Owner 3	Pessoa Física	`DEMAIS_SOCIOS`	Apenas dados cadastrais no payload.

// Cenário 1 — 3 sócios PF sem Webview
{
  "clientCode": "<CLIENT_CODE>",
  "contactNumber": "+5511985028123",
  "documentNumber": "<CNPJ_DA_EMPRESA>",
  "businessEmail": "[email protected]",
  "businessName": "Razão Social da Empresa",
  "tradingName": "Nome Fantasia",
  "companyType": "PJ",
  "onboardingType": "BAAS",
  "owner": [
    {
      "ownerType": "SOCIO",
      "documentNumber": "<CPF_SOCIO_1>",
      "fullName": "Nome Sócio 1",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "Nome da Mãe",
      "socialName": "Nome Social",
      "birthDate": "22-06-1972",
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredIncome": "ODIB02" // Renda declarada em caso de sócio PF
      }
    },
    {
      "ownerType": "DEMAIS_SOCIOS", /* dados do sócio 2 */
      "documentNumber": "<CPF_SOCIO_21>",
      "fullName": "Nome Sócio 2",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "Nome da Mãe",
      "socialName": "Nome Social",
      "birthDate": "22-06-1972",
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredIncome": "ODIB02" // Renda declarada em caso de sócio PF
      }
  },    {
      "ownerType": "DEMAIS_SOCIOS",
      "documentNumber": "<CPF_SOCIO_3>",
      "fullName": "Nome Sócio 3",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "Nome da Mãe",
      "socialName": "Nome Social",
      "birthDate": "22-06-1972",
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredIncome": "ODIB02"// Renda declarada em caso de sócio PF
      }
    }
  ],
  "businessAddress": {
    "postalCode": "06454000",
    "street": "Alameda Rio Negro",
    "number": "503",
    "addressComplement": "sala 2020",
    "neighborhood": "Alphaville Centro Industrial",
    "city": "Barueri",
    "state": "SP" 
    },
 "onboardingType": "BAAS",
 "financialCompanyDetails": {
    "declaredCompanyRevenue": "DCRB03" //Faturamento anual declarado da empresa
    },
}

Cenário 2 – Empresa com 1 sócio Pessoa Física e 1 sócio Pessoa Jurídica

Ordem	Tipo	ownerType	Observação
Owner 1	Pessoa Física	`SOCIO`	Sócio responsável pela abertura da conta e envio da documentação no Webview. Enviar os documentos da empresa (que está abrindo a conta), os seus documentos pessoais e ainda os documentos do Owner 2 (PJ - Contrato social)
Owner 2	Pessoa Jurídica	`DEMAIS_SOCIOS`	Inserir os dados da empresa sócia. O contrato social será enviado foi incluído no campo files do Owner 1. Não é necessário informar os sócios internos da empresa PJ sócia.

Exemplo de payload

// Cenário 2 — 1 PF + 1 PJ sem Webview
{
  "clientCode": "<CLIENT_CODE>",
  "contactNumber": "+5511985028123",
  "documentNumber": "<CNPJ_DA_EMPRESA>",
  "businessEmail": "[email protected]",
  "businessName": "Razão Social da Empresa",
  "tradingName": "Nome Fantasia",
  "companyType": "PJ",
  "onboardingType": "BAAS",
  "owner": [
    {
      "ownerType": "SOCIO",
      "documentNumber": "<CPF_SOCIO_1>",
      "fullName": "Nome Sócio 1",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "Nome da Mãe",
      "socialName": "Nome Social",
      "birthDate": "22-06-1972",
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredIncome": "ODIB02" // Renda declarada em caso de sócio PF
      }
    },
    {
      "ownerType": "DEMAIS_SOCIOS",
      "documentNumber": "<CNPJ_SOCIO_PJ>",
      "fullName": "Razão Social da Empresa Sócia",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "nao se aplica",
      "socialName": "nao se aplica",
      "birthDate": "22-06-1972",//Data de abertura da empresa
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredRevenue": "ODRB02"// Faturamento declarado em caso de sócio PJ
      }
    }
  ],
  "businessAddress": {
    "postalCode": "06454000",
    "street": "Alameda Rio Negro",
    "number": "503",
    "addressComplement": "sala 2020",
    "neighborhood": "Alphaville Centro Industrial",
    "city": "Barueri",
    "state": "SP" 
    },
 "onboardingType": "BAAS",
 "financialCompanyDetails": {
    "declaredCompanyRevenue": "DCRB03" //Faturamento anual declarado da empresa
    },
}

📘
Contratos sociais de sócios PJ
Quando há sócios PJ, envie todos os contratos sociais:

Da empresa que está abrindo a conta e

Da empresa sócia.

Cenário 3 – Empresa com 2 sócios Pessoa Jurídica (que serve para casos com 3 ou mais sócios também)

📌
Observação:
Como todos os sócios são Pessoas Jurídicas, é obrigatório informar uma pessoa física como representante legal da empresa, no primeiro registro do array.

Ordem	Tipo	ownerType	Observação
Owner 1	Pessoa Física	`REPRESENTANTE`	Representante legal responsável pela abertura da conta e envio da documentação. Enviar os documentos da empresa (que está abrindo a conta), os seus documentos pessoais, procuração de poderes e ainda os documentos dos Owner 2 (PJ - Contrato social) e Owner 3 (PJ - Contrato social)
Owner 2	Pessoa Jurídica	`DEMAIS_SOCIOS`	Apenas dados cadastrais da empresa sócia no payload. Não é necessário informar os sócios (PF ou PJ) das empresas sócias — apenas as próprias empresas sócias.
Owner 3	Pessoa Jurídica	`DEMAIS_SOCIOS`	Apenas dados cadastrais da empresa sócia no payload. Não é necessário informar os sócios (PF ou PJ) das empresas sócias — apenas as próprias empresas sócias.

Exemplo de payload

// Cenário 3 — 2 sócios PJ sem Webview
{
  "clientCode": "<CLIENT_CODE>",
  "contactNumber": "+5511985028123",
  "documentNumber": "<CNPJ_DA_EMPRESA>",
  "businessEmail": "[email protected]",
  "businessName": "Razão Social da Empresa",
  "tradingName": "Nome Fantasia",
  "companyType": "PJ",
  "onboardingType": "BAAS",
  "owner": [
    {
      "ownerType": "REPRESENTANTE",
      "documentNumber": "<CPF_REPRESENTANTE>",
      "fullName": "Nome do Representante Legal",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "Nome da Mãe",
      "socialName": "Nome Social",
      "birthDate": "22-06-1972",
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredIncome": "ODIB02" // Renda declarada em caso de sócio PF
      }
    },
    {
      "ownerType": "DEMAIS_SOCIOS",
      "documentNumber": "<CNPJ_SOCIO_PJ1>",
      "fullName": "Razão Social da Empresa Sócia1",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "nao se aplica",
      "socialName": "nao se aplica",
      "birthDate": "22-06-1972",//Data de abertura da empresa
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredRevenue": "ODRB02"// Faturamento declarado em caso de sócio PJ
      }
    },
    {
      "ownerType": "DEMAIS_SOCIOS",
      "documentNumber": "<CNPJ_SOCIO_PJ2>",
      "fullName": "Razão Social da Empresa Sócia 2",
      "phoneNumber": "+5511912345678",
      "email": "[email protected]",
      "motherName": "nao se aplica",
      "socialName": "nao se aplica",
      "birthDate": "22-06-1972",//Data de abertura da empresa
      "address": {
        "postalCode": "06455030",
        "street": "Rua do Teste",
        "number": "123",
        "addressComplement": "",
        "neighborhood": "Alphaville Industrial",
        "city": "Barueri",
        "state": "SP"
       },
       "isPoliticallyExposedPerson": false,    
       "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredRevenue": "ODRB02"// Faturamento declarado em caso de sócio PJ
      }
    }
  ],
  "businessAddress": {
    "postalCode": "06454000",
    "street": "Alameda Rio Negro",
    "number": "503",
    "addressComplement": "sala 2020",
    "neighborhood": "Alphaville Centro Industrial",
    "city": "Barueri",
    "state": "SP" 
    },
 "onboardingType": "BAAS",
 "financialCompanyDetails": {
    "declaredCompanyRevenue": "DCRB03" //Faturamento anual declarado da empresa
    },
}

📘
Contratos sociais de sócios PJ
Quando há sócios PJ, envie todos os contratos sociais:

Da empresa que está abrindo a conta;

Da primeira empresa sócia;

Da segunda empresa sócia.

E caso aquele sócio PJ por sua vez tenha outros sócios PJ, vai ser necessário enviar também o contrato deste outro sócio PJ, até que seja possível identificar a Pessoa Física que seja o beneficiário final.
Não é necessário enviar nenhum documento dos beneficiários finais, somente as documentações necessárias que permitam a Celcoin conhecer os beneficiários finais das empresas, sempre respeitando a regra dos 25% ou mais de participação na sociedade.

⚠️
Regra de profundidade de sócios:
Não é necessário informar os sócios dos sócios PJ. Mesmo que a empresa sócia tenha uma cadeia de beneficiários, basta informar a empresa sócia direta no payload.
A informação a respeito do sócio dos sócios deverá ser apenas enviada a documentação societária.

Abertura de Conta Pessoa Jurídica (PJ)

Estrutura do array owner

É obrigatório informar todos os sócios com mais de 25% de participação na sociedade, caso contrário a aprovação da conta será recusada.

Cenários de preenchimento do payload e envio de documentação :

Contratos sociais de sócios PJ

Observação:

Contratos sociais de sócios PJ

Regra de profundidade de sócios:

Estrutura do array `owner`