O Follow the Money é uma solução proprietária da Celcoin responsável por orquestrar as autorizações em Real Time (como uma solução antifraude) e após a transação, permitindo que sejam feitas análises de Prevenção a Lavagem de Dinheiro (PLD, AML).

Essa solução está disponível para clientes:

• Banking as a Service (BaaS), no qual as contas são abertas com a licença da Celcoin
• Core Banking, no qual o cliente possui sua própria licença para abertura de contas

Para clientes que operam na modalidade Baas, é possível adicionar regras que vão além das definidas pela Celcoin, de forma que o contratante possa adicionar ainda mais robustez e segurança com o seu conhecimento da operação com seus clientes.

Para clientes Core Banking, é possível definir todas as regras.

Entre as funções do módulo, estão:

• Gestão de Usuários
• Gestão de Regras
• Relatórios

Esse sistema não apenas opera com ferramentas internas, como também pode se integrar a outras ferramentas de mercado. A gestão das regras e criação de alertas passa a ser centralizada no Follow the Money.

---

Gestão de Usuários

Na área de gestão de usuários, Administradores podem fazer a criação de novos usuários que poderão ter poderes para:

• Leitura apenas
• Escrita apenas
• Leitura e Escrita

Usuários que tenham poderes para leitura podem acessar as regras e os relatórios, porém não podem fazer alterações. É ideal para times que monitoram a operação e que precisam atuar quando necessário.

Já os acessos de escrita permitem que regras sejam criadas, alteradas ou removidas, devendo ficar disponíveis para equipes que realmente devem ter permissão para ajustar regras.

Uma vez definido o administrador pela Celcoin durante o processo de implantação, ele terá a gestão dos usuários.

---

Gestão de Regras

Criar, alterar ou excluir regras é algo simples na ferramenta, assim como pode visualizar nas imagens abaixo.

Todos os tipos de transações e seus campos são automaticamente mapeados de acordo com o tipo da transação (ex: Pix In, Pix Out) e estão disponíveis para criar as regras.

Após a contratação, será feito um treinamento específico sobre o Follow the Money para que os usuários atuantes estejam devidamente capacitados para operar a ferramenta.

Com os operadores disponíveis, você pode criar regras lógicas com os campos e valores de acordo com a sua operação.

Nessa parte da gestão de regras, também é possível permitir a liberação de uma transação (modelo de whitelist), ação que deve ser executada com maior cuidado, dados os impactos que podem ocorrer. É ideal para usuários restritos em testes com valores reduzidos em produção, por exemplo.

🚧

Atenção: ao criar regras, é importante verificar a sobreposição de parâmetros que podem ser conflitantes.

---

Relatórios

Na sessão de Relatórios, você pode visualizar números gerais da sua operação, assim como acessar cada um dos alertas em detalhes.

Clicando sobre uma transação, é possível verificar os detalhes, como o IP de origem e até mesmo o payload da requisição.

---

Para conhecer mais sobre a ferramenta, processo de contratação e suas capacidades de integração, entre em contato com um especialista.